區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域應(yīng)用處“小步快走”階段，要持觀察態(tài)度

針對最近部分虛擬貨幣平臺(tái)“卷土重來”，監(jiān)管層已經(jīng)接連出重拳打擊相關(guān)非法交易?！督?jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者從接近國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治小組辦公室(以下簡稱“互金整治辦”)人士處獲悉，相關(guān)監(jiān)管部門日前已經(jīng)下發(fā)通知，要求全面排查和處置借助區(qū)塊鏈概念開展虛擬貨幣炒作的非法活動(dòng)，并要求支付機(jī)構(gòu)等從支付結(jié)算環(huán)節(jié)加強(qiáng)排查清理。與此同時(shí)，上海、深圳等地也接連發(fā)布公告，將開展虛擬貨幣交易場所排摸整治。打擊非法虛擬貨幣已經(jīng)形成監(jiān)管合力。

“區(qū)塊鏈不等于虛擬貨幣，打擊虛擬貨幣、打擊ICO(首次代幣發(fā)行)的政策沒有變化，下一步要徹底整治各類風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)一起，就及時(shí)處置一起。”上述接近互金整治辦人士強(qiáng)調(diào)。

近期，部分虛擬貨幣平臺(tái)假借區(qū)塊鏈概念呈現(xiàn)“死灰復(fù)燃”之勢。一些企業(yè)以“區(qū)塊鏈創(chuàng)新”的名義，在境內(nèi)組織虛擬貨幣交易;以“區(qū)塊鏈應(yīng)用場景落地”等為由，發(fā)行“xx幣”“xx鏈”等形式的虛擬貨幣，發(fā)布白皮書，虛構(gòu)使用生態(tài)，募集資金或比特幣、以太坊等虛擬貨幣資產(chǎn);為注冊在境外的ICO項(xiàng)目、虛擬貨幣交易平臺(tái)等提供宣傳、引流、代理買賣服務(wù)等。近期又有大量名字或業(yè)務(wù)與“區(qū)塊鏈”有關(guān)的企業(yè)涌現(xiàn)出來。

上述人士還表示，有一些機(jī)構(gòu)并不涉及虛擬貨幣，但也打著區(qū)塊鏈的名義進(jìn)行違法違規(guī)金融活動(dòng)，比如進(jìn)行非法證券發(fā)行和違法組織金融資產(chǎn)撮合交易，這些動(dòng)態(tài)也值得高度關(guān)注。

據(jù)了解，雖然對于虛擬貨幣的前期整治已經(jīng)取得明顯成效，但由于近期部分不法分子借助區(qū)塊鏈概念重新造勢，相關(guān)監(jiān)管部門已經(jīng)采取措施，進(jìn)一步對存在的亂象進(jìn)行糾偏。

相關(guān)監(jiān)管部門已經(jīng)下發(fā)通知，要求各地警惕借助區(qū)塊鏈推廣宣傳炒作虛擬貨幣的情況，并且全面排查屬地借助區(qū)塊鏈開展虛擬貨幣炒作活動(dòng)的最新情況，如有問題及時(shí)“打早打小”。

與此同時(shí)，相關(guān)監(jiān)管部門也聯(lián)合中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、國家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心進(jìn)行全網(wǎng)搜排，對發(fā)現(xiàn)的新冒頭的境內(nèi)虛擬貨幣交易場所、ICO活動(dòng)以及境外的虛擬貨幣交易平臺(tái)進(jìn)行及時(shí)處置。相關(guān)監(jiān)管部門還向商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)等下發(fā)通知，要求支付機(jī)構(gòu)等從支付結(jié)算環(huán)節(jié)加強(qiáng)排查清理。

實(shí)際上，相關(guān)監(jiān)管部門一直對非法虛擬貨幣交易保持高壓打擊態(tài)勢。2017年9月4日，中國人民銀行、網(wǎng)信辦等七部門聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，其中明確指出，ICO(首次代幣發(fā)行)融資本質(zhì)是未經(jīng)批準(zhǔn)的非法公開融資行為，任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)。權(quán)威數(shù)據(jù)顯示，2019年以來，互金整治辦先后關(guān)閉境內(nèi)新發(fā)現(xiàn)的虛擬貨幣交易平臺(tái)6家，分七批向有關(guān)部門移送并技術(shù)處置了服務(wù)器在境外、實(shí)質(zhì)面向境內(nèi)經(jīng)營的平臺(tái)200余家，關(guān)閉相關(guān)支付賬戶近10000個(gè)，關(guān)閉微信營銷宣傳小程序及公眾號近300個(gè)。“最近有一些言論稱，94禁令已經(jīng)過時(shí)。實(shí)際上，打擊虛擬貨幣、打擊ICO的政策從沒變化過。”該人士說。

關(guān)鍵詞： 監(jiān)管層 虛擬貨幣 打擊